В Україні готуються до запуску нового фінансового реєстру, до якого вноситимуть громадян, які передають свої банківські картки іншим особам. Потрапляння до цього так званого «чорного списку» означатиме суттєві обмеження на банківські операції, а також ризик втрати права на отримання пенсійних та соціальних виплат.
Про це розповідає AgroWeek
Мета реєстру — боротьба з фінансовими злочинами
Голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев повідомив, що Національний банк разом із профільним парламентським комітетом ініціювали зміни до українського законодавства для впровадження офіційного реєстру дропів. Це рішення спрямоване на подолання поширених шахрайських схем, в яких підставні особи — дропи — використовують свої картки для відмивання коштів, торгівлі наркотиками або фінансування тероризму.
Мета – зупинити розгалужені схеми фінансових злочинів, де підставні особи надають свої картки для відмивання грошей, торгівлі наркотиками або фінансування терористичної діяльності. “Коли людина передає свою картку, і це зафіксовано, вона потрапляє в реєстр дропів. Її фінансові операції значно обмежуються до базових. Банки її більше не кредитують, а нові рахунки або не відкриваються, або функціонують із суттєвими обмеженнями”, – зазначив Гетманцев.
За словами Гетманцева, законопроєкт буде зареєстровано найближчим часом. Після набуття ним чинності особи, які потрапили до реєстру, фактично опиняться поза межами банківської системи України. Їм буде недоступне отримання кредитів, переказ коштів, а також відкриття нових рахунків у будь-яких банках країни.
Відмова від передачі карток — запорука фінансової безпеки
Явище дропінгу стало однією з найгостріших проблем для українського банківського сектору. Зловмисники пропонують людям «легкий» заробіток в обмін на передачу картки, не розкриваючи справжню мету. Більшість учасників подібних схем усвідомлюють ризики, але все ж погоджуються на такі пропозиції.
Після внесення до реєстру дропів людині можуть не лише заблокувати пенсійні чи соціальні виплати, а й обмежити будь-які грошові операції та відмовити у відкритті нових рахунків. У перспективі банки автоматично перевірятимуть клієнтів за цим реєстром перед проведенням фінансових транзакцій або відкриттям рахунків.
Гетманцев закликав українців бути пильними та не передавати свої банківські картки нікому — навіть знайомим чи родичам. “Ніколи нікому не давайте свою картку. Потрапите у реєстр дроперів і не зможете навіть отримати пенсію, яку чесно заробили”, – попередив нардеп.
За оцінками банківського сектору, у 2025 році від 10% до 20% нових платіжних карток в Україні можуть бути залучені до шахрайських дроп-схем. Загальний обсяг операцій через подібні схеми сягає десятків мільярдів гривень, а з початку року вже виявлено близько 100 тисяч скомпрометованих карток.